Commercialiser des OPCVM

Contenu de la formation

1. Typologie des OPCVM

• SICAV
• FCP
• différences entre SICAV et FCP
• comprendre les mécanismes de la gestion collective
• comprendre les principes de la valorisation des portefeuilles

2. Classification des OPCVM selon l'Autorité des Marchés Financiers

• monétaires
• obligations et autre titres de créances
• diversifiés
• actions
• indicielles
• fonds à formule
• fonds alternatifs
• fonds profilés

3. L'information sur les OPCVM

• frais fixes, variables, droits de sortie
• spécificités des documents d'information
• prospectus complet
• prospectus simplifié
• notice d'information
• indicateurs de classement et de performance des OPCVM

4. La fiscalité des OPCVM

• fiscalité des revenus
• fiscalité des plus-values

5. Les différents environnements juridiques et fiscaux des OPCVM

• compte de titres : frais d'opérations sur titres, de gestion
• fiscalité des revenus et des plus-values
• Plan d'Epargne en Actions : caractéristiques, valeurs éligibles, spécificités du PEA assurances, fiscalité des revenus et plus values
• assurance vie et les contrats en unités de comptes : environnement juridique, rachats partiels et arbitrages, éléments de fiscalité, options à la sortie
• PEP et le PERP : caractéristiques des contrats, fiscalité, options à la sortie

6. L'épargne collective

• PEI-PERCO
• PEE

7. La sélection des OPCVM

• objectifs patrimoniaux du client
• appétence et réticence aux risques financiers : échelle de risque, volatilité et sensibilité
• analyse du couple risque/rendement
• définir une stratégie d'investissement

Points Forts de la formation

Animation participative par un professionnel de la gestion de patrimoine
Nombreux échanges d'expériences autour de cas vécus et de produits concrets

Pré requis de la formation

Connaissance des produits financiers de base