Crédits de fonctionnement : identifier les besoins et analyser les risques

Contenu de la formation

1. Analyse financière et plan de trésorerie

• analyse du bilan : fonds de roulement, besoin en fonds de roulement et trésorerie
• analyse du compte de résultat : soldes intermédiaires de gestion, capacité d'autofinancement
• rentabilité économique et financière, analyse des flux
• conception et étude du plan de trésorerie

2. Les différents crédits de fonctionnement

• bordereau Dailly
• personnes et créances concernées
• caractéristiques de la loi Dailly
• suivi d'un dossier Dailly

3. L'escompte

• caractéristiques
• différents supports
• suivi d'un dossier d'escompte
• traitement d'une remise
• traitement des impayés

4. L'affacturage

• environnement économique
• caractéristiques
• règlement des litiges

5. Les crédits de stock

• crédit de campagne, caractéristiques, avantages, risques
• escompte de warrant, caractéristiques

6. Les crédits par caisse

• cas d'utilisation
• mise en place et surveillance

7. Les crédits par signature
Exercice : gérer des lignes de crédit

Points Forts de la formation

Des exposés illustrés par de nombreux exemples pratiques et un exercice de mise en situation

Formation complémentaire

• Crédits de fonctionnement et d'investissement