Elaborer un diagnostic patrimonial

Contenu de la formation

1. Déterminer les priorités : approche globale du client et de ses objectifs

• l'entretien de découverte
• collecter les documents nécessaires au diagnostic
• identifier les objectifs patrimoniaux
• hiérarchiser les objectifs, l'influence d'événements familiaux, patrimoniaux

Exercice : simulation d'entretien et élaboration d'un guide patrimonial

2. Analyser la situation patrimoniale d'origine

• analyse économique du patrimoine
• analyse juridique du patrimoine
• incidences patrimoniales des régimes matrimoniaux
• analyse fiscale du patrimoine
• chiffrage des droits de mutation, de donations ou de succession

Atelier : présentation d'un rapport de diagnostic patrimonial
Atelier : recueil et lecture des documents collectés et établissement d'un diagnostic

3. Etablir des préconisations

• comparaison avant/après
• préconisations dans une optique d'optimisation fiscale et patrimoniale
• préconisations selon la sensibilité exprimée par l'investisseur aux risques en fonction des objectifs patrimoniaux, des degrés d'attachement et de pertinence

Atelier : exemple de présentation et simulation d' un projet patrimonial

4. Respecter la déontologie et le devoir de conseil

• responsabilité du gestionnaire
• valorisation du diagnostic

Points Forts de la formation

Nombreuses études de cas réels et simulations
Formation animée par un professionnel de la gestion de patrimoine

Pré requis de la formation

Avoir des bases juridiques, financières et fiscales en gestion de patrimoine