Gestion de patrimoine des particuliers : maîtriser les bases pratiques

Contenu de la formation

1. Les investissements immobiliers

• la résidence principale
• l'immobilier d'investissement locatif
• lois fiscales de défiscalisation en vigueur
• techniques d'optimisation : l'immobilier démembré (approche)

2. Les investissements financiers

• valeurs mobilières et droits sociaux
• OPCVM
• fiscalité des revenus des capitaux mobiliers RCM
• fiscalité des plus-values sur cession de titres
• ISF (approche)

3. Les taux réglementés

• Les produits réglementés : livret A, B, LDD ...
• les options fiscales

4. L'assurance-vie

• principes et fonctionnement

5. Identifier les objectifs patrimoniaux avec les différents supports à disposition

6. Quels supports utiliser pour constituer un patrimoine ?

• l'épargne mensuelle
• les arbitrages de capitaux disponibles
• l'effet de levier du crédit

Cas pratique : analyser les besoins patrimoniaux de clients types

7. Comment valoriser un capital ?

• les moyens à utiliser
• l'optimisation financière et fiscale

8. Comment rechercher des revenus complémentaires ?

• pour compléter des revenus salariaux
• pour la retraite

Cas pratique : juger de la pertinence de choix patrimoniaux à travers des simulations financières

9. Comment transmettre un patrimoine ?

• les donations
• les démembrements
• l'assurance-vie

Points Forts de la formation

Panorama complet des éléments constituant un patrimoine pour une prise de décision ou un conseil avisé
Partages d'expériences et d'expertises grâce aux compétences de l'animateur, spécialisé dans la gestion de patrimoines privés