Gestion de patrimoine des particuliers : maîtriser les bases pratiques

Contenu de la formation

1. Les éléments constitutifs d'un patrimoine - les investissements immobiliers

• la résidence principale
• l'immobilier d'investissement locatif
• loi Scellier
• immobilier démembré

2. Les éléments constitutifs d'un patrimoine - les investissements financiers

• valeurs mobilières
• titres détenus en direct
• actions
• obligations
• OPCVM
• FCP
• SICAV
• fiscalité des revenus des capitaux mobiliers RCM
• fiscalité des plus-values sur cession de titres
• ISF (approche)

3. Les éléments constitutifs d'un patrimoine - les taux réglementés

• Livret A
• Livret B
• LDD
• PEL CEL

4. Les éléments constitutifs d'un patrimoine - l'assurance-vie

• ses principes
• son fonctionnement

5. Identifier les objectifs patrimoniaux avec les différents supports à disposition

6. Quels supports utiliser pour constituer un patrimoine ?

• l'épargne mensuelle
• les arbitrages de capitaux disponibles
• l'effet de levier du crédit

Cas pratique : analyser les besoins patrimoniaux de clients types

7. Comment valoriser un capital ?

• les moyens à utiliser
• l'optimisation financière et fiscale

8. Comment rechercher des revenus complémentaires ?

• pour compléter des revenus salariaux
• pour la retraite

Cas pratiques : juger de la pertinence de choix patrimoniaux à travers des simulations financières

9. Comment transmettre un patrimoine ?

• les donations
• les démembrements
• l'assurance-vie

Points Forts de la formation

Nombreux cas et simulations financières
Partages d'expériences et d'expertises grâce aux compétences de l'animateur, spécialisé dans la gestion de patrimoines privés