Produits d'épargne bancaire : caractéristiques techniqueset conduite d'entretien de vente

Contenu de la formation

1. Le contexte

• l'épargne des ménages en France
• le comportement actuel des ménages français
• les besoins de la banque en ressources
• les obligations du banquier lors de la vente de produits d'épargne bancaire : conseils et informations

Atelier : pourquoi évaluer le profil client ? réflexions en sous-groupe et mise en commun

2. L'épargne bancaire : technique et fiscalité

• chaque produit est étudié vis-à-vis de ses caractéristiques générales, de son fonctionnement et de sa fiscalité
• livrets défiscalisés : livret A, livret bleu, livret de développement durable (LDD)
• livrets à taux boostés : livret jeune, livret d'épargne populaire (LEP)
• épargne à terme : compte à terme (CAT), bons de caisse et d'épargne
• comptes sur livrets
• épargne à option : compte et plan épargne logement (CEL, PEL)

Support pédagogique : remise d'un tableau reprenant les caractéristiques techniques et fiscales des produits d'épargne
Atelier : comment valoriser le produit en une phrase ?
Construire une phrase d'accroche pour chaque catégorie de produit

3. Construire une argumentation de vente

• découvrir les besoins d'un client particulier
• construire une argumentation cohérente en utilisant la technqiue de vente BAC : Bénéfice / Avantage / Caractéristiques produit

Jeux de rôles : entretiens de vente de produits d'épargne

Points Forts de la formation

Formation très opérationnelle : une demi-journée est consacrée à des simulations d'entretiens de commercialisation
Echanges et apports de l'intervenante spécialiste du secteur bancaire