Formation - Être Chargé de recouvrement

Un métier stratégique au service de la trésorerie

#118000

6 jours

Inter
Intra/Sur-mesure

20 à 30% de remise groupée

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Être Chargé de recouvrement (ref :118000)

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Le Chargé de recouvrement exerce une mission stratégique qui implique une véritable polyvalence dans l’entreprise. Les enjeux tant juridiques que financiers des impayés étant considérables, la trésorerie est le nerf de la guerre pour une entreprise. Le Chargé de recouvrement doit maîtriser les techniques de gestion de l’encours clients pour recouvrer les créances dues par les débiteurs et utiliser les procédures amiables et contentieuses adaptées aux différentes situations. Il dispose d'une aisance avec les chiffres comme avec les personnes et doit faire preuve de diplomatie et d'empathie. Le cycle professionnel « Être chargé de recouvrement » d'ELEGIA aborde l'ensemble de ces missions pour une totale réussite au sein de l'entreprise.

Objectifs de la formation

Acquérir les techniques de gestion de l’encours client

Recouvrer efficacement les sommes dues via les procédures amiables et contentieuses

Choisir et utiliser efficacement les voies d'exécution ouvertes au créancier

Développer une attitude commerciale dans le recouvrement par mail et téléphone

Programme de la formation

4 parties

6 jours

A. Prévention des impayés : analyser et prévenir le risque client
1 jour

Enjeux financiers et juridiques du crédit client

le métier de Chargé recouvrement et ses enjeux du risque de non-paiement

incidence des retards de paiement sur la trésorerie

contexte macroéconomique du financement et risques associés

réglementation des délais de paiement : clients privés, publics et à l’international

impact des conditions de paiement : facturation, termes de paiement, moyens de paiement

Quiz : aspects juridiques et impacts des conditions de paiement client
Analyser et évaluer la solvabilité client

lire les comptes de bilan : démarche pour aller à l'essentiel

interpréter les principaux ratios financiers

sources de renseignement disponibles et utilisation : bases de données, renseignement commercial, assurance-crédit

Cas pratique : déterminer la solvabilité à partir d’un bilan et d'un compte de résultat
Détecter les signaux d’alerte

incidents de paiement

observation sur le terrain

comportements de paiement

Partage de pratiques : prendre les décisions crédit au quotidien
Gérer au quotidien l’encours client et les risques de non-paiement

précautions à prendre à l’ouverture des comptes client : identification client

fixation et révision des plafonds d’encours client

suivi des encours et processus d’acceptation des commandes

Mise en situation : fixer et réviser des plafonds de crédit

B. Maîtriser les procédures amiables et contentieuses de recouvrement des impayés
2 jours

Prévenir les impayés

où se renseigner sur le client avant de contracter ?

quels sont les renseignements importants ?

incidences du statut du couple marié, pacsé, concubin sur le recouvrement de créances

clauses contractuelles permettant de se protéger efficacement

évolutions depuis la réforme du droit des contrats

couvrir son risque en prenant les garanties appropriées

Cas pratique : choisir et mettre en œuvre des garanties face à différentes situations d'impayés
Recouvrer les impayés à l'amiable

entrée en contact et précautions à prendre afin de garder le dialogue avec le débiteur

ton, termes à employer, intérêt de la mise en demeure

procédure de A à Z pour mener la transaction

Mise en situation : faire face à un débiteur de mauvaise foi ou agressif
Obtenir le paiement devant les tribunaux

nouvelle organisation des tribunaux suite à la loi de programmation de la justice 2018-2022

disparition des tribunaux d’instance

réforme de la procédure en injonction de payer

juridictions compétentes

procédure en injonction de payer

procédure de recouvrement des chèques impayés

procédure de recouvrement simplifié des petites créances

relations avec les avocats et huissiers de justice

mise en œuvre du jugement

notion d'exécution provisoire

saisies conservatoires et exécutoires à privilégier

codification des voies d'exécution et procédure sur rémunérations

Atelier « Le paiement devant les tribunaux » :
- cas pratique : recouvrer des créances face à différentes situations d'impayés
- construction d'outil (fiche) : schémas de procédures
Incidences de l'ouverture d'une procédure collective pour les créanciers

incidences de l'ouverture d'une procédure de sauvegarde contre les professionnels sur les mesures d'exécution

incidences sur l'exécution du dépôt d'un dossier de surendettement par un particulier

C. Voies d’exécution appliquées au contentieux de l’impayé
1 jour

Agir seul ou avec un mandataire de justice, critères de choix

professionnels du recouvrement

contenu du dossier, nature et montant de la créance et solvabilité du débiteur

juridiction compétente

titres exécutoires recherchés

délais optimaux

Code des procédures civiles d'exécution

procédure de recouvrement des petites créances modifiée par la loi de programmation 2018-2022

Choisir des mesures conservatoires efficaces

avantages et contraintes de chaque mesure

quand et comment les mettre en œuvre ?

passer de la mesure conservatoire à la mesure d'exécution forcée

Utiliser les garanties et sûretés judiciaires

sur quels biens se garantir ?

méthode et mise en place de la garantie à la mesure d'exécution

Étude de cas : analyse comparative des sûretés et garanties selon l'objectif recherché
Suivre les procédures d'exécution

les voies d'exécution les plus efficaces

pratique de la saisie sur rémunération à la lumière des dernières modifications législatives

points de refonte sur la saisie immobilière

actualité de la pratique des procédures civiles d'exécution : apports de la loi du 23 mars 2019 de programmation 2018-2022 et de réforme pour la justice (transfert de compétence juridictionnelle, représentation, dématérialisation et déjudiciarisation, etc.)

Étude de cas : étude concrète de cas de la jurisprudence mettant en œuvre des procédures d'exécution

D. Relancer efficacement ses clients pour le recouvrement des impayés
2 jours

Valeur ajoutée du Chargé de recouvrement

le Chargé de relance dans l’entreprise et ses objectifs

contexte juridique du recouvrement : loi sur les délais de paiement, les modes de paiement, les conditions générales de vente

Quiz : aspects juridiques et arguments associés
Identifier les outils de communication essentiels : téléphone, mail, relance écrite

fondamentaux de la qualité relationnelle

4 atouts maîtres d’une communication efficace : la voix, le comportement, l’attitude et le discours

mise en place de scénarios de relance pertinents

efficacité des relances écrites : courriers et mails

Cas pratique : communiquer et rédiger des mails efficaces
Conduire l’entretien

préparer l’entretien : connaître son client et adapter son discours

engager : prise de contact, objet

découvrir : pratiquer le questionnement, l’écoute active et la reformulation

proposer : processus de négociation, argumentation pertinente

conclure : modalités pratiques, verrouillage et prise de congé

Atelier « Conduire un entretien de relance téléphonique » :
- mise en situation enregistrée : mener une action de relance téléphonique
- débriefing : analyser les pratiques de chacun en groupe
- plan d'actions : proposer des techniques individualisées et les mettre en application
Organiser et suivre ses appels

suivi de la résolution des litiges

agenda et respect des engagements réciproques

traçabilité des actions et son utilisation

moyens d'actions en situation difficiles

Piloter et mesurer la performance

un outil incontournable : la balance âgée

principaux indicateurs de performance

Cas pratique : analyser des mises en situation

Points forts de la formation

Remise de tableaux synoptiques, courriers types, tableaux de bord de suivi des procédures pour une mémorisation aisée des apports

Entraînement pratique grâce à la réalisation de simulations d’appels enregistrés

Approche stratégique des méthodes de recouvrement

Cycle animé par des formateurs professionnels du recouvrement des impayés

A qui s’adresse la formation

Toute personne se destinant à devenir Chargé de recouvrement

Aucun prérequis n'est nécessaire

Formateurs de la formation

Isabelle DELCAMBRE

Spécialisée en recouvrement de créances, en contentieux, en surendettement des particuliers et en droit patrimonial, elle met au service des participants son expérience d'adjointe dans un service contentieux et de huissier de justice.

Scarlett FAVRE-VERAND

Consultant-expert en credit management et en recouvrement, elle fait bénéficier les participants de son expérience comme credit manager d'un groupe international, puis comme directrice du service clientèle d'un groupe anglo-saxon. Elle a créé sa propre structure pour partager son savoir-faire, convaincue qu'il existe d'importantes marges de progrès sur l'accélération du cash dans les sociétés.

Financement de la formation

Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :

Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, le coaching, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…

Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.

L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement. Suite à la réforme de la formation 2018, les missions des OPCO vont être redéfinies d’ici 2021.

N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.

Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.